在生活中，難免會遇到有人借用我們的銀行賬戶進行轉(zhuǎn)賬匯款的請求，很多時候我們也無法區(qū)分對方是真的只是讓我們幫忙，還是在進行洗錢活動。所以，我們應(yīng)該堅持以下幾個原則，防止被犯罪分子利用。
第一，嚴格保護好個人身份信息、銀行賬戶、金融賬號等信息。在辦理相關(guān)金融業(yè)務(wù)時，一定選擇安全可靠、正規(guī)且嚴格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，這樣你的資金和個人信息才會更安全。
第二，不要出租、出借金融賬戶。對于親朋好友在無正當理由情況下，要求為其提供銀行賬戶接巨額資金、異常大額轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)，要謹慎處理，對于洗錢行為堅決說不！避免成為他人金融違法犯罪的“替罪羊”和“幫助犯”，甚至觸犯刑法而深陷囹圄。
第三，盡快完善個人金融信息。目前無論是基金公司還是銀行等正規(guī)的金融機構(gòu)，都在根據(jù)最新的反洗錢監(jiān)管規(guī)定，要求投資者完善個人信息。投資者要主動配合反洗錢工作要求，盡快完善身份信息。這樣才能更有利于你個人信息安全防護，防止不法分子盜用你的信息。